Fraude de Bienes Raíces e Hipoteca

Fraude en Bienes Raíces

Hay varias formas en que se puede practicar el fraude contra las víctimas, ya sea que ya estén en la industria de bienes raíces, o no. Algunos ejemplos son:

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• robo de capital;

• rescate de ejecuciones hipotecarias;

• originación de préstamo fraudulento;

• fraude de mejoras al hogar;

• fraude de tierras;

• fraude de alquiler.

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Aunque cada tipo de fraude es distinto de cualquier otro, todos se aprovechan de alguien que se encuentra en una posición difícil. Por ejemplo, con el fraude de ejecuciones hipotecarias, el defraudador es una empresa que se dirige a individuos o familias que enfrentan ejecuciones hipotecarias. La estafa implica convencer al propietario para que firme una transferencia temporal de título a la empresa. El valor del título suele ser significativamente menor de lo que valdría en el mercado. Los propietarios originales son engañados para que 'renten' la propiedad en lo que ellos piensan que es un acuerdo de 'retroarrendamiento'. En realidad, los estafadores venden la propiedad y los propietarios originales tienen que pagar la hipoteca.

Fraude de Hipoteca

El fraude hipotecario es solo una variante del fraude inmobiliario. Al igual que con otros tipos de fraude inmobiliario, el comprador o el prestamista pueden cometer el fraude. Por ejemplo, una estafa implica el uso de un contrato de compra falso que tiene un valor de compra mayor que el contrato real. El prestamista obtiene el contrato falso con el resultado de ser un valor de tasación artificialmente alto.

Leyes de Florida sobre el Fraude en Bienes Raíces e Hipoteca

El estatuto de Florida 817.545 cubre estos tipos de fraude. Se puede alegar que este tipo de fraude se ha cometido si la persona o compañía intencionalmente y con intención ha intentado estafar a otra persona al:

• presentar un documento involucrado en el proceso hipotecario tergiversando los hechos;

• a sabiendas, facilitar la tergiversación de los hechos;

• tergiversar materialmente los hechos para obtener un préstamo;

• recibir material proveniente de la tergiversación de los hechos.

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Sanciones por Fraude de Bienes Raíces e Hipoteca

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Las penas dependen de la cantidad de dinero involucrada en el fraude y quién ha sido estafado. Las sanciones federales, si están involucradas, generalmente son más altas que las estatales. Todos los fraudes de bienes raíces e hipotecas se consideran delitos graves. 

En Florida, las cantidades inferiores a $ 100,000 se consideran un delito grave de tercer grado y las cantidades mayores que eso son un delito grave de segundo grado.

Para las condenas por delitos graves de tercer grado, puede haber un tiempo de cárcel de hasta cinco años y una multa de hasta $ 5,000, o ambas cosas. Se puede ordenar la restitución a la víctima además de cualquier multa impuesta. Las condenas por delitos graves de segundo grado atraen una multa de hasta $ 10,000, prisión de hasta 15 años o ambas, más restitución.

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